Указ Президент РБ 484 20.12.2018 Об утверждении Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2019 год

УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

20 декабря 2018 г. № 484

Об утверждении Основных направлений денежно- кредитной политики Республики Беларусь на 2019 год

1.Утвердить Основные направления денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2019 год (прилагаются).

2.Национальному банку совместно с Советом Министров Республики Беларусь обеспечить выполнение Основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2019 год.

3.Настоящий Указ вступает в силу с 1 января 2019 г.

Президент Республики Беларусь  А.Лукашенко

 

УТВЕРЖДЕНО

Указ Президента Республики Беларусь

20.12.2018 № 484

 

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ

денежно-кредитной политики Республики Беларусь на 2019 год

ГЛАВА 1

ЦЕЛЬ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ

1.Денежно-кредитная политика сохранит стратегическую направленность на обеспечение ценовой стабильности как основу устойчивого и сбалансированного развития экономики Республики Беларусь.

Основной целью денежно-кредитной политики в 2019 году станет ограничение инфляции, измеряемой индексом потребительских цен, в пределах 5 процентов (декабрь 2019 г. к декабрю 2018 г.).

ГЛАВА 2

РЕАЛИЗАЦИЯ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ

2.В 2019 году обеспечение ценовой стабильности будет достигаться Национальным банком в рамках режима монетарного таргетирования. Прирост средней широкой денежной массы, остающейся промежуточным ориентиром денежно-кредитной политики, прогнозируется на уровне 9–12 процентов (декабрь 2019 г. к декабрю 2018 г.).

В качестве операционного ориентира монетарной политики сохранится процентная ставка по однодневным межбанковским кредитам в национальной валюте.

3.Процентная политика будет проводиться с учетом необходимости достижения целевого показателя по инфляции. В реальном выражении процентные ставки планируется поддерживать на положительном уровне, способствующем росту сбережений в национальной валюте, обеспечению финансовой стабильности, устойчивому развитию экономики.

В рамках перехода в среднесрочной перспективе к режиму инфляционного таргетирования Национальным банком продолжится работа по повышению значимости процентного канала трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики через совершенствование подходов к управлению ликвидностью банков.

4.Основным инструментом регулирования текущей ликвидности банковской системы будут являться проводимые на аукционной основе по утвержденному графику

операции на открытом рынке, параметры которых будут устанавливаться исходя из необходимости достижения операционного ориентира.

Ставка рефинансирования будет являться ориентиром для ставки отсечения при проведении аукционных операций Национального банка и тем самым выступать в качестве базового инструмента регулирования процентных ставок на денежном рынке.

Процентные ставки по постоянно доступным инструментам Национального банка начнут изменяться в сторону большей симметричности относительно уровня ставки рефинансирования.

В целях достижения большей стабильности и предсказуемости денежного рынка планируется постепенно сузить пределы колебаний стоимости ресурсов на межбанковском рынке, формируемые ставками по постоянно доступным инструментам.

5.Сохранятся подходы к реализации курсовой политики Национального банка. В рамках перехода к режиму инфляционного таргетирования продолжится совершенствование механизма курсовой политики в части расширения границ операционного интервала и нейтрального диапазона, а также сокращения ежедневного лимита операций Национального банка по покупке-продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

6.В целях повышения экономической безопасности страны в 2019 году важной общегосударственной задачей будет являться наращивание золотовалютных резервов.

Продолжится работа по улучшению структуры международных резервных активов за счет уменьшения объема валютных обязательств и приобретения Национальным банком иностранной валюты при устойчивом превышении ее предложения над спросом на внутреннем валютном рынке.

ГЛАВА 3

ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

7.В 2019 году Национальный банк продолжит обеспечивать устойчивость и безопасность деятельности банковской системы страны, в том числе за счет поддержания нормативного капитала банков, небанковских кредитно-финансовых организаций и ОАО «Банк развития Республики Беларусь» на уровне, достаточном для покрытия принимаемых ими рисков.

В этих целях запланирована работа по дальнейшему внедрению международных стандартов капитала Базель II и Базель III в части совершенствования методики измерения величин основных видов рисков, включая кредитный, рыночный и операционный.

Дополнительным инструментом по обеспечению достаточности капитала для покрытия непредвиденных потерь станет реализация банками внутренних процедур оценки экономического капитала.

Особое внимание планируется уделять проводимой банками работе по повышению показателей эффективности деятельности, а также поддержанию доли необслуживаемых активов в активах, подверженных кредитному риску, на уровне, не превышающем 10 процентов в 2019 году.

Обеспечению дальнейшего безопасного функционирования банков будет способствовать разработка и внедрение нового комплексного риск-ориентированного процесса надзорной оценки банков, включающего оценку бизнес-модели, риск-профиля, корпоративного управления, внутренних процедур оценки достаточности капитала и ликвидности.

8.Продолжится работа по осуществлению контроля деятельности финансовых институтов путем проведения проверок и мероприятий по профилактике нарушений требований законодательства в целях поддержания стабильности банковской системы Республики Беларусь.

ГЛАВА 4

ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА

9.В 2019 году будет обеспечено эффективное, надежное и безопасное функционирование платежной системы посредством совершенствования нормативной правовой базы, развития программно-технической инфраструктуры, электронного документооборота, внедрения международных стандартов, ограничения рисков и проведения надзора за данной системой.

10.Продолжится развитие дистанционных каналов банковского обслуживания, единого расчетного и информационного пространства, межбанковской системы идентификации, цифровых банковских технологий для оказания финансовых услуг клиентам банков и активного использования электронных платежных инструментов и средств платежа.

ГЛАВА 5

РАЗВИТИЕ ФИНАНСОВОГО РЫНКА И ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

11.В 2019 году Национальный банк совместно с Правительством Республики Беларусь продолжит мониторинг финансовой стабильности. Координирующие функции в этом направлении сохранятся за Советом по финансовой стабильности.

На обеспечение финансовой стабильности будут направлены мероприятия по ограничению уровня системных рисков. Продолжится совершенствование инструментов макропруденциальной политики и надзора во всех сегментах финансового рынка.

Усилению финансовой стабильности будут способствовать диверсификация и укрепление структуры финансового рынка, в том числе ускорение развития небанковских секторов, дедолларизация, выравнивание условий кредитования в различных сегментах кредитного рынка, формирование рынка проблемных активов, совершенствование механизмов раннего реагирования на рост рисков в отдельных банках и банковском секторе в целом.

Действия Национального банка будут направлены на дальнейшее развитие инвестиционного банкинга и механизмов секьюритизации, расширение применения других финансовых инструментов, создание условий для деятельности банков в сфере коллективных инвестиций, формирование предпосылок для функционирования национального рынка рейтинговых услуг.

12.Продолжится работа по развитию небанковских сегментов финансового рынка. В целях обеспечения его полноценного функционирования получит дальнейшее совершенствование законодательство, регулирующее деятельность лизинговых, микрофинансовых организаций.

Будет осуществляться действенный контроль за соблюдением законодательства о лизинговой деятельности, деятельности микрофинансовых организаций, иных участников небанковского сегмента финансового рынка.

13.Национальный банк продолжит имеющимися в его распоряжении инструментами принимать меры, оказывающие влияние на снижение уровня долларизации экономики Республики Беларусь. В результате к концу 2019 года удельный вес кредитов в национальной валюте в совокупной структуре кредитов должен составить не менее 50 процентов*.

Одновременно действия Национального банка будут направлены на формирование новой законодательной базы, предусматривающей снятие ограничений на проведение валютных операций, связанных с движением капитала, а также открытие счетов резидентами Республики Беларусь за пределами страны, отмену ограничений сроков репатриации валютной выручки и установление сроков возврата валютной выручки во внешнеторговых договорах, создание системы валютного мониторинга.

Снижение уровня долларизации экономики Республики Беларусь увеличит востребованность использования организациями нефинансового сектора инструментов хеджирования валютных рисков.

* Под кредитами понимаются требования банков и ОАО «Банк развития Республики Беларусь»

к экономике.

14.Сохранится направленность действий Национального банка на стимулирование банков к привлечению сбережений населения и юридических лиц в национальной валюте на безотзывной основе и длительные сроки. Это будет способствовать улучшению структуры депозитного портфеля и формированию устойчивой ресурсной базы банков.

Создание более привлекательных условий сбережения денежных средств в национальной валюте станет фактором дальнейшей дедолларизации экономики страны.

15.Развитие получит политика повышения эффективности распределения ресурсов в экономике, что подразумевает сокращение участия банков в директивном кредитовании, в том числе посредством развития механизма кредитования государственных программ и мероприятий с использованием субсидий, с одновременным расширением кредитования на коммерческих принципах.

16.Продолжится реализация мероприятий, направленных на усиление защиты прав потребителей финансовых услуг, в том числе путем формирования комплексной нормативной правовой базы и принятия мер по предотвращению недобросовестной практики участников финансового рынка.

17.Национальный банк продолжит работу по совершенствованию регулирования банковских операций в части стандартизации терминологии по условиям кредитования, привлечения денежных средств во вклады (депозиты) и других банковских услуг, предоставляемых населению.

В целях развития безналичных расчетов совместно с заинтересованными государственными органами предусматривается проведение мероприятий, направленных на внедрение механизма взыскания денежных средств в бесспорном порядке для своевременного исполнения платежных требований органов взыскания и снижения рисков увеличения задолженности перед бюджетом.

В рамках работы по созданию сегмента электронных банковских гарантий продолжится реализация мер по внедрению механизма обращения этих гарантий между банками и таможенными органами.

Запланировано совершенствование законодательства, регламентирующего вопросы применения специальных счетов, для обеспечения использования по целевому назначению денежных средств при реализации различных проектов и мероприятий, в том числе имеющих важное государственное значение, а также счетов эскроу для осуществления расчетов в Республике Беларусь.

18.Национальным банком будет проводиться работа по реализации мер, направленных на применение международных стандартов финансовой отчетности (МСФО) в качестве первоочередных и единственных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности банков.

19.В условиях сохранения повышенных инфляционных ожиданий ключевой задачей останется формирование доверия к проводимой денежно-кредитной политике, а также повышение ее прозрачности и предсказуемости.

В этой связи сохранится направленность информационной политики Национального банка на активное разъяснение целей и принимаемых мер, подготовку и публикацию статистических и аналитических материалов на сайте Национального банка, что в целом позволит усиливать воздействие принимаемых регулятором решений на экономическую активность и инфляцию.

20.Значительное внимание в 2019 году будет уделено вопросам, связанным с функционированием Евразийского экономического союза, развитием договорно-правовой базы и гармонизацией законодательств его участников в финансовой и валютной сферах.

21.В ходе переговорного процесса по вступлению Республики Беларусь во Всемирную торговую организацию продолжится обсуждение с государствами – членами данной организации системных вопросов и условий допуска иностранных субъектов на рынок финансовых и банковских услуг нашей страны.

В контексте активизации взаимодействия с международными финансовыми структурами и организациями акцент будет сделан на привлечение их финансовых ресурсов и реализацию программ технической помощи в банковском секторе Республики Беларусь.

ГЛАВА 6

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

22.Результатом реализации денежно-кредитной политики в 2019 году станет дальнейшее замедление инфляционных процессов, обеспечение финансовой стабильности, поддержание макроэкономической устойчивости.

Основные прогнозные показатели банковской системы Республики Беларусь на 2019 год приведены в приложении к настоящим Основным направлениям.

 

Приложение

к Основным направлениям

денежно-кредитной политики

Республики Беларусь на 2019 год

 

Основные прогнозные показатели банковской системы Республики Беларусь на 2019 год

Наименование показателей	Прогноз на 1 января 2020 г
Прирост потребительских цен, в процентах (декабрь 2019 г. к декабрю 2018 г.)	не более 5
Прирост средней широкой денежной массы, в процентах (декабрь 2019 г. к декабрю 2018 г.)	9–12
Международные резервные активы Республики Беларусь в соответствии с методологией Международного валютного фонда, в млрд. долларов США	не менее 7,1